Tableau de trésorerie prévisionnel 12 mois — TPE et indépendants

Voir arriver un trou de trésorerie trois mois avant, pas le jour où le prélèvement passe.

Une activité rentable peut se retrouver à court de liquidités : les encaissements arrivent après les décaissements, et les cotisations tombent par trimestre. La rentabilité se lit sur l'année, la trésorerie se joue à la semaine.

Ce que vous recevez

• Un plan de trésorerie sur une année civile complète, mois par mois
• Un onglet Encaissements à sept postes : ventes encaissées, acomptes, subventions, apports, emprunts, remboursement de TVA, autres
• Un onglet Décaissements à dix-neuf postes, des achats aux prélèvements du dirigeant, en passant par les cotisations et la TVA à reverser
• Un solde de fin de mois calculé automatiquement, rouge s'il est négatif, orange s'il descend sous le seuil d'alerte que vous fixez
• Un onglet Scénarios : le même plan en version optimiste et en version prudente, avec un graphique comparatif des trois trajectoires
• Un tableau de bord : encaissements et décaissements de l'année, résultat de trésorerie, solde au 31 décembre, nombre de mois sous le seuil, mois le plus tendu, autonomie en mois
• Deux graphiques : l'évolution du solde et la comparaison des entrées et sorties mensuelles

La règle qui change tout

On saisit à la date d'encaissement attendue, jamais à la date de facture. Un travail facturé en mars et payé à 45 jours se saisit en mai. C'est toute la différence entre un tableau de trésorerie et un tableau de chiffre d'affaires.

Le scénario prudent est celui qui sert à décider

Vous fixez deux hypothèses de variation du chiffre d'affaires, par exemple +10 % et −15 %. Si le scénario prudent reste positif toute l'année, l'entreprise tient. S'il passe dans le rouge en mars, c'est en janvier qu'il faut agir.

Vous n'êtes pas obligé de tout remplir

Vos charges fixes et vos échéances de cotisations suffisent à faire apparaître les mois tendus. Le reste s'affine avec le temps. Chaque début de mois, remplacez la prévision du mois écoulé par le montant réel.

Formats et compatibilité

Excel (.xlsx) : Microsoft Excel 2016 et versions ultérieures, LibreOffice Calc, Google Sheets après import. Aucune macro, aucune cellule verrouillée. Sept feuilles, dont un mode d'emploi intégré.

Téléchargement

Le lien s'affiche immédiatement après validation de la commande et vous est envoyé par email. Le fichier reste disponible dans votre compte client.

Existe aussi en carnet papier

Pour suivre votre trésorerie à la main chaque semaine, le carnet imprimé (format A4, 12 mois, journal de caisse, suivi des factures et des déclarations URSSAF) est disponible sur Amazon : Carnet de trésorerie du micro-entrepreneur – version papier.

Licence d'utilisation

Usage pour votre propre activité professionnelle, sans limite de durée. Revente, redistribution et mise à disposition publique interdites.

Questions fréquentes

Le fichier est-il sur année civile ou sur douze mois glissants ?
Sur année civile, de janvier à décembre, avec l'année indiquée dans les paramètres. Pour démarrer en cours d'année, saisissez votre solde réel dans la colonne du mois de départ.

Les cotisations sont-elles calculées automatiquement ?
Non. Ce classeur suit des flux, pas des assiettes : vous saisissez le montant de chaque échéance au mois où elle tombe. Pour un calcul automatique des cotisations à partir du chiffre d'affaires, c'est le tableau de suivi des seuils qui s'en charge.

Convient-il pour une demande de financement ?
Il donne la base chiffrée et les trois scénarios. Un dossier bancaire complet demandera un prévisionnel établi par un professionnel du chiffre.

Ce document est un outil de pilotage. Il ne constitue pas un conseil comptable ou financier personnalisé.