{"product_id":"tableau-de-tresorerie-previsionnel-12-mois-tpe-et-independants","title":"Tableau de trésorerie prévisionnel 12 mois — TPE et indépendants","description":"\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVoir arriver un trou de trésorerie trois mois avant, pas le jour où le prélèvement passe.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\u003cp\u003eUne activité rentable peut se retrouver à court de liquidités : les encaissements arrivent après les décaissements, et les cotisations tombent par trimestre. La rentabilité se lit sur l'année, la trésorerie se joue à la semaine.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eCe que vous recevez\u003c\/h3\u003e\u003cul\u003e\n\u003cli\u003eUn plan de trésorerie sur une année civile complète, mois par mois\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUn onglet Encaissements à sept postes : ventes encaissées, acomptes, subventions, apports, emprunts, remboursement de TVA, autres\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUn onglet Décaissements à dix-neuf postes, des achats aux prélèvements du dirigeant, en passant par les cotisations et la TVA à reverser\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUn solde de fin de mois calculé automatiquement, rouge s'il est négatif, orange s'il descend sous le seuil d'alerte que vous fixez\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUn onglet Scénarios : le même plan en version optimiste et en version prudente, avec un graphique comparatif des trois trajectoires\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUn tableau de bord : encaissements et décaissements de l'année, résultat de trésorerie, solde au 31 décembre, nombre de mois sous le seuil, mois le plus tendu, autonomie en mois\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eDeux graphiques : l'évolution du solde et la comparaison des entrées et sorties mensuelles\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\u003ch3\u003eLa règle qui change tout\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eOn saisit à la date d'encaissement attendue, jamais à la date de facture. Un travail facturé en mars et payé à 45 jours se saisit en mai. C'est toute la différence entre un tableau de trésorerie et un tableau de chiffre d'affaires.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eLe scénario prudent est celui qui sert à décider\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eVous fixez deux hypothèses de variation du chiffre d'affaires, par exemple +10 % et −15 %. Si le scénario prudent reste positif toute l'année, l'entreprise tient. S'il passe dans le rouge en mars, c'est en janvier qu'il faut agir.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eVous n'êtes pas obligé de tout remplir\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eVos charges fixes et vos échéances de cotisations suffisent à faire apparaître les mois tendus. Le reste s'affine avec le temps. Chaque début de mois, remplacez la prévision du mois écoulé par le montant réel.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eFormats et compatibilité\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eExcel (.xlsx) : Microsoft Excel 2016 et versions ultérieures, LibreOffice Calc, Google Sheets après import. Aucune macro, aucune cellule verrouillée. Sept feuilles, dont un mode d'emploi intégré.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eTéléchargement\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eLe lien s'affiche immédiatement après validation de la commande et vous est envoyé par email. Le fichier reste disponible dans votre compte client.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eExiste aussi en carnet papier\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003ePour suivre votre trésorerie à la main chaque semaine, le carnet imprimé (format A4, 12 mois, journal de caisse, suivi des factures et des déclarations URSSAF) est disponible sur Amazon : \u003ca href=\"https:\/\/www.amazon.fr\/dp\/B0HM4F5WXF\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"\u003eCarnet de trésorerie du micro-entrepreneur – version papier\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eLicence d'utilisation\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eUsage pour votre propre activité professionnelle, sans limite de durée. Revente, redistribution et mise à disposition publique interdites.\u003c\/p\u003e\u003ch3\u003eQuestions fréquentes\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLe fichier est-il sur année civile ou sur douze mois glissants ?\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003eSur année civile, de janvier à décembre, avec l'année indiquée dans les paramètres. Pour démarrer en cours d'année, saisissez votre solde réel dans la colonne du mois de départ.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLes cotisations sont-elles calculées automatiquement ?\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003eNon. Ce classeur suit des flux, pas des assiettes : vous saisissez le montant de chaque échéance au mois où elle tombe. Pour un calcul automatique des cotisations à partir du chiffre d'affaires, c'est le tableau de suivi des seuils qui s'en charge.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eConvient-il pour une demande de financement ?\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003eIl donne la base chiffrée et les trois scénarios. Un dossier bancaire complet demandera un prévisionnel établi par un professionnel du chiffre.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003e\u003cem\u003eCe document est un outil de pilotage. Il ne constitue pas un conseil comptable ou financier personnalisé.\u003c\/em\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"ALS Nova Gestion","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":57195282596180,"sku":null,"price":19.9,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/1076\/0673\/7236\/files\/04-Tresorerieprevisionnelle12mois.png?v=1790023762","url":"https:\/\/boutique.alsnovagestion.fr\/products\/tableau-de-tresorerie-previsionnel-12-mois-tpe-et-independants","provider":"ALS Nova Gestion","version":"1.0","type":"link"}